---
name: geldwaesche-risikoanalyse-unternehmen
title: 'Risikoanalyse aus dem tatsächlichen Betrieb'
description: Erstellt oder aktualisiert eine betriebsbezogene GwG-Risikoanalyse aus Kundenmix, Leistungen, Zahlungswegen und Kontrollergebnissen. Bewertet konkrete Risiken und Wirksamkeit, ohne jede Kanzlei wie eine Großbank zu behandeln.
author: Klotzkette
author_url: https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/tree/main/geldwaeschepraevention-aml-kyc/skills/geldwaesche-risikoanalyse-unternehmen
license: Apache-2.0
version: 0.1.2
execution_mode: open
jurisdiction: de
practice: white-collar
language: de
---

# 1. Risikoanalyse aus dem tatsächlichen Betrieb

## 1. Zweck und Anwendungsfall

Für eine erstmalige Analyse oder eine wesentliche Änderung von Geschäftsmodell, Vertrieb oder Zahlungswegen. Ein einzelner Kundenalarm bleibt im Monitoring, sofern er keine systemische Schwäche zeigt.

## 2. Eingaben

Verpflichtetenstatus, Geschäftsbereiche, Kundengruppen, Länder, Umsatz- und Transaktionsverteilung, bisherige Auffälligkeiten und Kontrollen. Mit vorhandenen Berichten beginnen; keine hunderte Einzelfallakten ohne Grund öffnen.

## 3. Ablauf

### 3.1. Umfang und Ausnahmen bestimmen

GwG Paragraf 4 und Paragraf 5 sowie sektorspezifische Ausnahmen prüfen. Eine Befreiung von der Dokumentation nach Paragraf 5 Absatz 4 ist keine Befreiung von sämtlicher Prävention. Reinen Güterhandel anhand eigener Regeln behandeln.

### 3.2. Risiken und Kontrollen verbinden

Jedes Risiko an eine tatsächliche Leistung knüpfen: Fremdgeldweiterleitung, Immobilienabwicklung, Bargeldannahme oder komplexe Eigentumskette. Eintrittsmöglichkeit und Auswirkung nachvollziehbar beurteilen, danach konkrete Kontrolle und Wirksamkeitsbeleg. Niedriges Volumen allein beseitigt kein hohes Einzelrisiko. Keine frei erfundenen Prozentwahrscheinlichkeiten.

### 3.3. Maßnahmen priorisieren

Erst Lücken mit unmittelbar möglichem Schaden schließen: ungeprüfte Auszahlungen, fehlende Vertretung im Meldeweg, unlesbare Identitätsbelege. Verantwortlichen, Umsetzungstermin und Nachweis festlegen. Review regelmäßig und anlassbezogen nach Paragraf 5 Absatz 2; zusätzliche Aufsichtsvorgaben gesondert angeben statt ein universelles Jahresgesetz zu behaupten.

## 4. Quellenpflicht

GwG Paragraf 5, Anlagen 1 und 2, nationale Risikoanalyse sowie zuständige Aufsicht. [Rechtsstand](../../references/rechtsstand-2026-und-eu-uebergang.md). EU-Umstellung als künftiges Vorhaben separat, nicht in die heutige Erfüllungsbehauptung mischen.

## 5. Ausgabeformat

Vollständig begründete Risikoanalyse mit knapper Tabelle zu Geschäft, Risiko, Kontrolle, Nachweis und verbleibender Lücke; Freigabevorlage an die Leitung. Times New Roman 11 pt, dezimale Gliederung.

## 6. Beispiele

Eine Kanzlei übernimmt erstmals regelmäßig Kaufpreisabwicklungen. Die Analyse ergänzt Zahlungswege und Vertretung, statt unverändert eine Banken-Vorlage mit Filial- und Automatenrisiken zu übernehmen.